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Artículo escrito por Lina Bernabé, responsable de Prevención del Blanqueo de Capitales de Axium Consulting.

Como bien saben, estábamos a la espera de la modificación de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo consecuencia de la transposición de la Directiva (UE) 2015/849, del
Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.

En el día de ayer (5 de septiembre) se publicó Real Decreto-ley 11/2018, de 31 de agosto, de transposición de directivas en materia de protección de los compromisos por pensiones con los trabajadores, prevención del blanqueo de capitales y
requisitos de entrada y residencia de nacionales de países terceros y por el que se modifica la Ley 39/2015, de 1 de octubre, del Procedimiento Administrativo Común de las Administraciones Públicas. Esta norma tiene
alguna variación respecto al anteproyecto inicial que les avanzamos en su momento.

Destacamos algunas cuestiones vinculadas al Sector de Juego:

– Nueva redacción al apartado u) del artículo 2.1 de sujetos obligados:
«u) “Las personas responsables de la gestión, explotación y comercialización de loterías u otros juegos de azar presenciales o por medios electrónicos, informáticos, telemáticos e interactivos. En el caso de loterías, apuestas mutuas deportivo-benéficas, concursos, bingos y máquinas recreativas tipo “B” únicamente respecto de las operaciones de pago de premios.»

– Disminución de la cuantía de identificación para operaciones que pasa de 2.500 euros a 2.000 euros en una operación o en varias operaciones entre las que parezca existir algún tipo de relación.

– Establecimiento del procedimiento interno de comunicación, tanto público, como en el ámbito de los propios sujetos obligados de la Ley, que, deberán contar con canales específicos para la denuncia interna de conductas
contrarias a la Ley o a los procedimientos internos de la entidad aprobados para dar cumplimiento a aquélla.

– Interacción entre las normas de protección de datos y de prevención del blanqueo de capitales. Especialmente para el cumplimiento de la obligación de identificación de clientes y para los procedimientos de comunicación internos y externos. Por tanto, vinculación al cumplimiento de la normativa en el ámbito de protección de datos. Les  recordamos que prestamos servicios también en materia de protección de datos.

– Se endurece el régimen sancionador y se elevan cuantías de importes máximos para infracciones muy graves de 600.000 y 1.500.000 pasa a 10.000.000 euros, graves de 60.000 y 150.000 pasa a 5.000.000 euros o leves
hasta 60.000 euros.

Estaremos encantados de ayudarles en la adecuación de sus procedimientos a las nuevas previsiones que establecen esta norma y las sucesivas que se aprueben como venimos haciendo durante todo este periodo.

Les mantendremos oportunamente informados de las novedades que se vayan produciendo y procederemos a ir adecuando sus Sistemas de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo a lo
que establezca la legislación vigente en la materia en cada momento como parte de nuestro servicio de mantenimiento continuo del Sistema.

Artículo de Pedro Guirao, abogado en Axium Consulting, publicado en Sector del Juego.

El texto íntegro aquí.

MABP

Miguel Ángel Blanes Pascual, socio director de Axium Consulting

Artículo originalmente escrito para SectorDelJuego

Que la situación de estancamiento política que vive España en estos momentos (aunque los cambios se suceden con una velocidad de vértigo, y lo que hoy es “no”, puede mutar en un “si” prácticamente sin solución de continuidad) afecta a todos los ámbitos de la actividad pública resulta incuestionable. La toma de decisiones políticas, que siempre supone un ejercicio de equilibrio entre distintos intereses, en esta situación se ven especialmente condicionadas por la incertidumbre que afecta a todo el entorno social, político y económico.

Y en especial cuando esta situación impide la formulación del instrumento básico para la política económica pública, que son los Presupuestos Generales del Estado. Presupuestos que, a su vez, impactan directamente en la formulación de los presupuestos autonómicos y las medidas de política fiscal que se adoptan en los ámbitos territoriales como complemento de las políticas presupuestarias. Los condiciona de tal manera que, en puridad, no podrían ni siquiera formularse, ya que falta la inicial aprobación del techo de gasto presupuestario, paso previo para la elaboración de los presupuestos, e incluso es cuestionable que puedan aprobarse por un gobierno en funciones que, por otra parte, tampoco parece que tenga excesivo interés en forzar las interpretaciones jurídicas que permitieran su elaboración.

Uno de los aspectos menos conocidos es, precisamente, el impacto que esta ausencia tiene sobre las arcas autonómicas. Y es que buena parte de la financiación de las CCAA depende de la aplicación del sistema de financiación autonómica, en forma de entregas a cuenta y liquidación del periodo anterior, que tienen su habilitación precisamente en los Presupuestos Generales del Estado.

Si no hay presupuestos generales, y en consecuencia se tienen que prorrogar automáticamente los presupuestos anteriores, va a ser difícil que se produzcan las necesarias y largamente aplazadas modificaciones de la financiación autonómica, por lo que la situación de estrechez de las finanzas regionales puede llevar a la tentación de incrementar los recursos que tienen a su alcance, sobre el que tienen capacidad normativa, como son los tributos propios y, sobre todo, los tributos cedidos, entre los que destacan, por las elevadas competencias normativas atribuidas a las CCAA, la Tasa Fiscal sobre el Juego. Tributo que, en manos de gobiernos con marcado sesgo populista, no supone ningún coste político, más bien al contrario, su corrección al alza.

En ese entorno, no es en absoluto descabellado pensar que alguna comunidad caiga en la tentación de subir los tipos de gravamen de estas actividades, como (presunto y erróneo) medio de incrementar los recursos disponibles para financiar sus políticas. O, como mal menor, que demoren para otro momento la adopción de medidas en el ámbito tributario que permita una convergencia fiscal entre los diversos subsectores del juego, y que corrijan algunas injusticias que arrastran algunos sectores, algunos de forma secular, como el caso comentado de forma reiterada del Bingo. Sería un grave error que daría al traste con la incipiente recuperación del sector y la consolidación de las nuevas iniciativas que se están adoptando.

Y si bien errar es propio de cualquier hombre, sólo es propio del ignorante perseverar en el error.

Para asesorar en determinados proyectos relativos al sector del juego.

Axium Consulting, empresa liderada por Miguel Ángel Blanes, ha incorporado a su staff a Ralitsa Zareva. Axium, además de ofrecer servicio de consultoría a empresas de juego, está especializada en fiscalidad empresarial, asistencia jurídica a la contratación administrativa y programas de compliance y prevención de blanqueo de capitales.

Zareva ha trabajado con el fabricante Noble Gaming y ahora se incorpora a Axium Consulting para asesorar en determinados proyectos. “La incorporación de Ralitsa se debe a que necesitábamos una persona de su perfil para complementar el asesoramiento de unos proyectos que tenemos contratados, relativos a nuevos desarrollos de máquinas y juegos. Entiende mucho este mundo, tiene buenas relaciones, y nos aporta ese punto de conocimiento de negocio desde el punto de vista técnico que complementa nuestro conocimiento normativo y de ordenación”, manifiesta Blanes.

Zareva es licenciada en Psicología por la Universidad Kliment Ohridski de Sofía (Bulgaria).

Noticia completa en SectordelJuego.com

La Revista Profesional de la Industria del Juego en España, Joc Privat, publica hoy un artículo sobre las reflexiones de Miguel Ángel Blanes, director de Axium Consulting, en el marco del coloquio que tuvo lugar en el XII Congreso de Juego de Castilla y León el pasado martes.

El texto recoge las principales declaraciones de Miguel Ángel, tales como:

Miguel Ángel Blanes se expresó una vez más desde que ya no desempeña responsabilidades como regulador de Juego del Gobierno de la Región de Murcia con una gran sensibilidad en torno a determinados retos que afronta el conjunto del Juego Privado en su relación con las Comunidades Autónomas. En la presentación a su intervención Fernando Prats lo introdujo indicando que “Blanes ahora está en el lado oscuro”
como oposición al ‘otro lado’ que asumen los reguladores autonómicos.

 

El texto íntegro aquí.

 

Durante el próximo mes de septiembre (23 y 24) se celebrará en la Feria de Muestras de Valencia la Expo Congreso de Juego de la Comunidad Valenciana.

A esta cita acudirá el día 23 a las 13:40 el director de Axium Consulting, Miguel Ángel Blanes, donde analizará la situación fiscal actual del sector del juego y los principales problemas de la tributación de los juegos.

Toda la información del evento aquí.

El programa completo aquí.

expojoc

El Boletín Oficial del Estado del 6 de mayo, ha publicado el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. En él, se imponen obligaciones de carácter formal a las empresas que desarrollen actividades relacionadas con los juegos de azar, tanto en la identificación de los ganadores de los premios, como en los procedimientos internos en relación con las operaciones de pago de premios. El incumplimiento de estas obligaciones puede suponer el inicio de un expediente sancionador, en los términos establecidos en el Capítulo VIII de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
 
En Axium Consulting hemos participado en proyectos con empresas de Juego que requerían respuesta a este tipo de obligaciones formales, acreditando experiencia en la elaboración de manuales de procedimiento para las mismas, experiencia que ponemos a disposición de las empresas de Juego.